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Private Anwender, Vereine

Ob als privater Endanwender, Selbständiger, Freiberufler oder Verein - mit Banking4 Professional regeln Sie Ihren Zahlungsverkehr effizient und komfortabel.

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Bankanbindung über FinTS

Banking4 Professional bietet multibankfähiges Online-Banking auf Basis der als besonders sicher geltenden Bankprotokolle FinTS, HBCI+ und HBCI. Ersatzweise kann der Abruf auch über einen Screen-Scraper erfolgen.

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Basislastschriften

Ergänzend zu Überweisungen und Daueraufträgen bietet Banking4 Professional die Basislastschrift an, um Beträge von Zahlungspflichtigen einziehen zu können.

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Lastschriftmandate

Verwalten Sie Gläubiger-ID und Mandatsreferenz all Ihrer Lastschriftmandate mit Banking4 Professional. So werden Lastschrifteinzüge zum Kinderspiel.

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Sammelaufträge

Und falls es mal ein bisschen mehr wird: Fassen Sie Überweisung oder Lastschriften zu Sammelaufträgen zusammen und senden Sie diese bequem in einem Rutsch an die Bank.

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Offene Posten Verwaltung

Die Offene-Posten-Verwaltung OPOS von Banking4 Professional ermöglicht eine effiziente Kontrolle über die Bezahlung Ihrer Ausgangsrechnungen. Offene Forderungen können systematisch erfasst, konsequent überprüft und nachverfolgt werden.

Kontoführung

  • Anbindung verschiedenster Banken durch Multibanking.
  • Führen von Online-Konten: Girokonto, Tagesgeld, Sparbuch, Kreditkarte, Festgeld, Währungskonto, PayPal-Konto.
  • Führen von Offline-Konten: Kassenbestand, Bankkonto.
  • Führen von Wertpapierdepot (Online- oder Offline-Depot).

Online-Banking

  • Saldenabruf, Umsatzabruf, Abruf echter elektronischer PDF Kontoauszüge.
  • Zahlungsaufträge mit Umbuchung, Überweisung, Terminauftrag, Echtzeitüberweisung, Dauerauftrag, Auslandsüberweisung (DTAZV).
  • Zahlungseinzüge mit Lastschriften (CORE).
  • Sammelüberweisungen, Sammellastschriften.

Bankanbindung

  • Bankanbindung über die als besonders sicher geltenden Bankprotokolle FinTS, HBCI+ und HBCI.
  • Unterstützung aller gängigen FinTS PIN/TAN-Verfahren (Mobile-TAN, Chip-TAN/Smart-TAN, Photo-TAN, Push-TAN/Push-TAN 2.0, BestSign).
  • Unterstützung der RSA basierten HBCI-Sicherheitsverfahren RDH und RAH mit einer Schlüssellänge bis zu 2048 Bit.
  • Unterstützung aller gängigen HBCI Signaturkarten (nur am Desktop).

Organisation und Verwaltung

  • Verwaltung von Lastschriftmandaten.
  • Verwaltung Offener Posten (OPOS).
  • Auswertung auf Basis der Kategorien nach Einnahmen und Ausgaben, inkl. Budgetverwaltung.
  • Import/Export von Umsätzen, Zahlungen oder Kontoverbindungen als CSV, SUPA, DTAZV, MT-940, SEPA XML und mehr.

Administration

  • Die Daten sind im Datentresor sicher 256 Bit AES-verschlüsselt. Der Zugriff auf den Datentresor ist durch ein Passwort geschützt.
  • Automatische Backups zu jedem Datentresor.
  • Unterstützte Cloud-Speicher: Dropbox, Google Drive, One Drive und WebDAV.

Unterstützte Kreditinstitute

Die Tabelle gibt einen Überblick über häufig gefragte Kreditinstitute und die dabei unterstützte Funktionalität.

Hinweise zum Zugangsweg FinTS/HBCI

Für die Nutzung des Zugangsweges über FinTS/HBCI ist gegebenenfalls eine explizite Freischaltung durch Ihre Bank erforderlich. Konten und Depots müssen Bank-seitig für die notwendigen FinTS-Geschäftsvorfälle konfiguriert sein.

Hinweise zum Zugangsweg Screen-Scraper

Beim Zugangsweg Screen-Scraper wird ausschließlich der Abruf von Kontodaten unterstützt. Aufträge können über diesen Weg grundsätzlich nicht erteilt werden.

Einige Banken sichern ihre Weboberflächen durh technische Maßnahmen wie Captchas, zusätzliche Sicherheitsabfragen oder spezielle Software gegen automatisierte Zugriffe ab. Solche Schutzmechanismen können den Zugriff per Screen-Scraping beeinträchtigen oder sogar ganz unmöglich machen. Da diese Maßnahmen außerhalb unseres Einflussbereichs liegen und jederzeit geändert werden können, können wir die dauerhafte Verfügbarkeit des Screen-Scraping-Zugriffs nicht garantieren. Wir überwachen Änderungen laufend und passen unsere Systeme nach Möglichkeit an.


KreditinstitutZugangswegKreditkarteKontoauszügeDepot
1822direkt (keine Aufträge)FinTS/HBCIVISAneinja
apoBankFinTS/HBCIneinneinnein
Baader BankFinTS/HBCIneinneinja
Bank NorwegianScreen-Scraperjaneinn.v.
Bank of ScotlandScreen-Scraperneinneinn.v.
BarclaycardScreen-Scraperjajan.v.
BB BankFinTS/HBCIjaneinja
bunqScreen-Scraperneinneinn.v.
BW-BankFinTS/HBCIneinneinja
C24Screen-Scraperneinneinnein
comdirectFinTS/HBCIjaneinja
CommerzbankFinTS/HBCInur privatejaja
ConsorsbankFinTS/HBCIneinneinja
Degussa Bank AGFinTS/HBCIneinneinnein
Deutsche BankFinTS/HBCIneinneinja
DKB BankFinTS/HBCIvia Screen-Scraperjaja
GLS BankFinTS/HBCIjajaja
Grenke BankFinTS/HBCIvia Screen-Scraperjanein
Hanseatic BankScreen-Scraperjaneinnein
Hauck Aufhäuser LampeFinTS/HBCIteilweiseteilweiseja
HypoVereinsbank/UniCredit BankFinTS/HBCIneinneinja
ING (keine Aufträge)FinTS/HBCIneinneinja
Lufthansa Miles & MoreFinTS/HBCIjaneinn.v.
N26 GmbHScreen-Scraperjajan.v.
NorisbankFinTS/HBCIneinneinja
Oldenburgische LandesbankFinTS/HBCIjajaja
PayPalPayPal NVP APIneinneinn.v.
PostbankFinTS/HBCIz.Zt. neinneinja
PSD BankenFinTS/HBCIjajaja
Renault BankFinTS/HBCIneinneinnein
Sparda BankenFinTS/HBCIjajaja
SparkassenFinTS/HBCIteilweiseteilweise*ja
TargobankFinTS/HBCIneinneinnein
Volks- und RaiffeisenbankenFinTS/HBCIjajaja
Volkswagen BankScreen-Scraperjaneinn.v.
Warburg BankFinTS/HBCIneinneinja

* Bei wenigen Sparkassen wird der Kontoauszug leider nicht in lesbarer Form bereit gestellt, so dass hier kein verbindlicher Kontoauszug ausgedruckt werden kann.


Detail-Aufstellungen

Für zusätzliche Informationen nutzen Sie bitte folgende Detail-Aufstellungen:

Vollständige, nach BLZ sortierte Liste aller Banken, die über FinTS/HBCI ein PIN/TAN-Verfahren unterstützen.

Liste aller von Banking4 unterstützten Screen-Scraper.